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以房地产开发为噱头集资行骗 120名华人被骗近900万！
加拿大房大师2018-2-14
CBC新闻调查发现，来自大多伦多地区华人社区的120多人，因为被卷入了与房地产投资有关的诈骗案中，合计已经损失了近900万元，诈骗者曾是他们信任的人，他们把这些钱借给了一个曾有28项诈骗罪的诈骗犯。
退休人员玛格丽特•王(Margaret Wong)是投资者之一。她将20万投入到四个贷款项目中，然而这些钱现在已经没有了；她将不得不卖掉房子来偿还贷款。
“信任被滥用了，”Wong说。“它让我们不敢相信任何人。”
几年前，黄志光出席了在她的教堂举行的一场投资研讨会，该研讨会由注册抵押贷款代理及教友多米尼克•哈(Dominic Ha)主持。王菲在使用PowerPoint演示文稿时表示，他“以12%的利率”在短期贷款中“勾画出了非常美好的图景”。
这一笔资金的借款人为位于安省伊利堡(Fort Erie)的开发商黑熊公司（Black Bear Homes），其大部分项目涉及在伊利湖社区的水晶海滩翻新或兴建独立房屋和镇屋。
欺诈专家认为“这是公开欺诈”
联合抵押贷款可以是合法的，合法的投资来帮助开发一个财产，但是他们也可能被利用做欺诈，根据认证欺诈审查官，Bill Vasiliou说。
通常情况下，在银团贷款中，投资者的出资额低于房产价值，这样他们的投资就可以从房产的销售中收回。但是，在总投资中，投资者集体贷款往往金额巨大。
在审查了黑熊集团的抵押贷款合同、账簿和投资者的故事后，Vasiliou在接受CBC新闻采访时表示，“这是公开的欺诈行为。”
“这些合同，他们被骗了，”Vasiliou争辩道。“他们歪曲事实，并美化了现实。”
CBC新闻与黑熊公司进行了采访，以回应Vasiliou对投资的看法，他们拒绝了。
大多数投资者都希望通过这些投资获得比他们在银行所能得到的更好的收益。
Ha告诉Wong和其他投资者，如Kwanny Lam，联合抵押贷款是安全且安全的，事实上，安大略省金融服务委员会认为这是高风险的。
“多米尼克说别担心，”林说，他投资了5万美。他说百分之百的保证，不用担心，把钱拿回来。那是他答应我的。”
贷款代理人可得到10%的佣金
根据投资者签署的合约，他获得了他所经手的每一笔银团贷款的10%。
在30万的银团贷款中，Ha会将获得3万加元的佣金。
根据FSCO对促进联合抵押贷款的要求，监管机构国家抵押贷款经纪公司“必须确保银团贷款投资的投资者了解潜在风险”，而仅在合同上签字并不能“充分证明客户对投资及其风险有充分的了解”。
Vasiliou说他不相信Ha达到了设定的标准。
Vasiliou在接受CBC新闻采访时表示:“他应该已经正确地完成了文件。”“就像任何财务顾问一样，他们必须了解客户:个人的风险承受能力是什么?”
他通过电子邮件拒绝了采访请求，而当CBC新闻采访他的时候，他又拒绝了，开车扬长而去。
CBC新闻后来收到了Ha的律师的一份声明:“他已经清楚地向每个投资者披露了法律和抵押贷款经纪人要求他披露的所有信息。”它还表示，“在私人抵押贷款投资市场上，法律有严格的规定和规定，而哈先生也对它们进行了彻底的跟踪。”
据CBC新闻报道，超过120名投资者的本金仍未得到偿还。Lam应该在2014年9月收回所有本金，然而他现在还在等待。
“起初，每月都能收到分红支票，”亚历山大·王说。“我觉得还行。”但后来我们发现了问题。
王大仁(Alexander Wong)与Ha是近30年的朋友，通过三个项目投资了16万。他说，他之所以签署投资合同，是因为他信任他的朋友。但是在贷款的初始期限结束后，投资者的分红支票也开始陆陆续续出现了跳票的现象，投资者这才开始意识到情况不妙。
自2016年2月起，投资者没有能再收到利息分红。
开发商弗雷泽是了骗取了13名受害者200万的诈骗惯犯
调查发现，弗雷泽在2008年被判犯有28项诈骗罪，并被判入狱30个月。在2000年至2007年期间，弗雷德累计诈骗了超过200万。
在2016年7月的一场有关投资者的会议之前，GTA的投资者都不知道弗雷泽的过去，但他们说，他们被告知，Ha早就知道弗雷泽的底细。
“多米尼克知道他的历史，”玛格丽特·王说。“多米尼克选择不向我们提起这件事，我们中的任何一个人。”
在投资这些项目之前，一些投资者与弗雷泽见了面，他还带他们参观了尼亚加拉湖和水晶海滩的几个发展项目。
“当时看到了那些正在建造的房子，工期还剩下一半“玛格丽特·王说。“他们说他们一直建造这些房子，并完成了它。但事实上，他们仍然空着。”
CBC新闻走访了水晶海滩，看到了一些部分完工的房子，而另外一些仍然是空的。
一些有半成品房屋现在由另一个开发商完成，以待出售。
前期所谓的分红其实是投资者自己的钱
现在投资者也知道了他们的分红支票是从哪里来的。在查看了资金去向之后，一些投资者得到了律师为他们在抵押贷款登记中所获得的投资的总账。
ledgers CBC新闻获得的消息显示，一旦投资资金进入账户，在一天之内，抵夏某、按揭经纪和投资者律师的费用，以及大部分投资本金便从户口中转出。
据ledgers说，当时剩下的资金则被用来支付投资者每月的分红，直到资金耗尽。
“投资者之前每季度取回的利息其实都是他们自己的资金，”瓦西里奥在审查了账簿后说。
黑熊把现有房产又进行了二次抵押
投资者说，当他们发现黑熊把现有房产又进行了二次抵押，他们遭受了又一次打击。
CBC新闻所获得的合同注明了允许在联合抵押贷款之前注册“建设贷款”，但投资者表示，他们在签约之前从未被告知此事。
恰恰相反，玛格丽特·王说，Ho向我们保证说，“我们是受到保护的，我们是第一抵押权人，我们的钱受到律师的保护。”
据CBC新闻的财产记录显示，至少有6个项目的投资已经失败，因为黑熊的房屋拖欠了银行的抵押贷款，贷款人随后将出售的房产出售。
那么，任何一个投资者都能收回本金吗?Vasiliou并不这么认为。
“他们拿不回他们的钱，”欺诈专家说。
“一个虔诚的教徒怎么会对我们撒谎呢?”我们相信他说的每一句话。他说，"别担心"，所以我们没曾担心过。
玛格丽特·王(Margaret Wong)的四家银团抵押贷款房产之一已经被迫出售。
“(多米尼克)从未向我们坦白，”王大仁说。“如果我们知道他的历史，就没人会愿意买了。”
约克地区警方仍在继续调查此事
