失误后“慌乱掩盖”
BC 省金融服务监管局（BCFSA）披露，一名持牌按揭经纪因“恐慌”掩盖自身疏忽，伪造文件误导客户，将支付超过 35,000 加元罚金。经纪 Graham Campbell 在承认违规后，与监管机构达成同意令，承认其行为“有损公众利益”。
未提交申请却谎称已获利率锁定
事件始于 2023 年 2 月，当时 Campbell 协助一名首次购房者（文件中简称 DK）办理按揭。他曾向对方表示已替她向某贷款机构申请利率锁定，并声称成功锁定 4.89% 的 5 年期固定利率。DK 在当年 7 月以 48 万加元购买基洛纳一处物业后，Campbell 才发现自己从未提交该申请，却没有向客户坦承错误，还继续假装贷款机构在评估文件。
伪造其他客户的预批函
随着 DK 对贷款审批感到担忧，她要求 Campbell 提供预批证明文件。为了掩饰错误，Campbell 修改了另一位客户的真实预批函，将其伪造成 DK 的文件并发送给她。DK 随后直接联系贷款机构求证，结果机构表示从未收到有关她的申请，并立刻识别出预批函上的编号属于他人。
东窗事发后被全面举报
贷款机构随即通知 Campbell 的雇主，表示将不再接受来自他的申请，并向 BCFSA 提交正式投诉。最终，DK 虽然获得另一家银行的贷款，但利率较高，Campbell 事后自掏腰包补偿差额。
监管机构裁决与经纪回应
Campbell 在调查期间承认自己因疏忽未提交申请，又因惊慌做出伪造文件的错误决定。他向监管机构表示，这些行为是“严重判断失误”，并强调他已更新内部管理流程、加强合规支持，并在调查中全程配合。BCFSA 认定他的行为属于误导客户及伪造文件，对公众利益造成损害，因此决定处以 35,000 加元罚款及 2,500 加元调查费用。
来源：
https://www.ctvnews.ca/vancouver/article/bc-mortgage-broker-panicked-gave-client-fake-document-to-cover-up-mistake-regulator/
