失誤後“慌亂掩蓋”

BC 省金融服務監管局（BCFSA）披露，一名持牌按揭經紀因“恐慌”掩蓋自身疏忽，偽造文件誤導客戶，將支付超過 35,000 加元罰金。經紀 Graham Campbell 在承認違規後，與監管機構達成同意令，承認其行為“有損公眾利益”。


未提交申請卻謊稱已獲利率鎖定

事件始於 2023 年 2 月，當時 Campbell 協助一名首次購房者（文件中簡稱 DK）辦理按揭。他曾向對方表示已替她向某貸款機構申請利率鎖定，並聲稱成功鎖定 4.89% 的 5 年期固定利率。DK 在當年 7 月以 48 萬加元購買基洛納一處物業後，Campbell 才發現自己從未提交該申請，卻沒有向客戶坦承錯誤，還繼續假裝貸款機構在評估文件。

偽造其他客戶的預批函

隨著 DK 對貸款審批感到擔憂，她要求 Campbell 提供預批證明文件。為了掩飾錯誤，Campbell 修改了另一位客戶的真實預批函，將其偽造成 DK 的文件並發送給她。DK 隨後直接聯係貸款機構求證，結果機構表示從未收到有關她的申請，並立刻識別出預批函上的編號屬於他人。

東窗事發後被全面舉報

貸款機構隨即通知 Campbell 的雇主，表示將不再接受來自他的申請，並向 BCFSA 提交正式投訴。最終，DK 雖然獲得另一家銀行的貸款，但利率較高，Campbell 事後自掏腰包補償差額。

監管機構裁決與經紀回應

Campbell 在調查期間承認自己因疏忽未提交申請，又因驚慌做出偽造文件的錯誤決定。他向監管機構表示，這些行為是“嚴重判斷失誤”，並強調他已更新內部管理流程、加強合規支持，並在調查中全程配合。BCFSA 認定他的行為屬於誤導客戶及偽造文件，對公眾利益造成損害，因此決定處以 35,000 加元罰款及 2,500 加元調查費用。

來源：

https://www.ctvnews.ca/vancouver/article/bc-mortgage-broker-panicked-gave-client-fake-document-to-cover-up-mistake-regulator/