據CBC報道，華裔投資經紀人夏其驄（Dominic Ha）通過吸收熟人、朋友的投資，將其投放至集資按揭項目，並承諾每年不低於12%回報。他隨後將資金貸款給另一名有詐騙前科的男子，導致120華裔投資者損失接近900萬加元。
夏其驄曾帶領投資人實地考察項目
事發後，夏其驄的按揭經紀牌照於2017年5月31日被安省金融服務委員會（FSCO）吊銷，並於最近開出30萬元的罰單，但是這個罰單已經毫無意義了，因為夏其驄個人和他開辦的公司均已宣布破產。
夏其驄(Dominic Ha，音譯)
Percy Chan和她的丈夫投資10萬元，當她得知夏其驄所能受到的處罰時她十分氣憤，她說：這簡直就是荒謬，罰款30萬和我們投資人損失的900萬比起來不值得一提，就是這30萬的罰款他宣布破產也可以一分不交，我們投資人的損失怎麼辦？
Percy Chan，圖片來源： (Chris Dunseith/CBC)
退休人士Margaret Wong是12多名投資者中的一個。她投資了4個集資按揭項目，合共20萬元。她表示，所有投資金額現已化為烏有，她將要賣屋以清還其信用透支貸款(line of credit)。
據Margaret Wong介紹，幾年前出席了教友夏其驄舉行的投資講座。夏其驄透過PowerPoint幻燈片投射演講，介紹了位於安省伊利堡(Fort Erie)的發展商 Black Bear Homes的開發項目，並稱貸款完全沒有風險，每年有12%的回報。
Alexander Wong是與夏其驄相識了接近30年的朋友。他投資了三個項目，合共16萬元。他表示，他簽署投資合約前沒有細閱，因為他信任他的朋友。但是原本應該在2014年9月收回投資金額，至今仍在等候。起初每月都會收到利息，但自2016年2月起就沒有再收到過利息，他這才開始產生疑問。
發展商十年前曾因詐騙坐牢
等到發現集資按揭出了問題，投資者才想起查一查發展商 Black Bear Homes的老板，這一查不要緊，結果發現Black Bear Homes的老板Gary Fraser曾因為相類似的詐騙坐牢，他欺騙的就是他所在教會的神職人員和其他教友。
Gary Fraser
尼亞加拉警方證實：在2008年，Gary Fraser因28項"詐騙超過5千元"的控罪罪成，涉及13名受害人、金額達200萬元，他被判入獄30個月。
根據律師取得的分類帳簿顯示，當投資者的投資金額存入戶口後，一日之內，夏其驄、按揭經紀和投資者律師的費用以及大部份投資本金便會從戶口中轉出。所剩餘的資金則用作支付投資者的每月利息，直至資金耗盡為止。也就是說投資者取回的利息都是他們自己的資金。
據特許詐騙審查師Bill Vasiliou稱，集資按揭其實可以是正當的、合法的投資，以助發展物業；但同時亦可被利用，從中詐騙。在這起投資案件中，物業價值僅為 7萬元卻需要30萬元按揭，這樣的按揭保障在哪？這就是公開的詐騙。
根據投資者簽署的合約，每一個由夏其驄經手的集資按揭，他都可獲得百分之十的金額。一項30萬元的集資按揭，他可獲得3萬元的傭金。
夏其驄網頁上的免責聲明
