楼市跌了！骗子倒了！120名华裔900万血汗钱全没了！
A~大鸣 全职,专业,用心的地产经纪2018-2-13
2018年的楼市开年便经历了一波滑铁卢般的惨跌，而与楼市相关的金融类投资产品也一并垮了下来。根据CBC News爆料，有超过120名大多伦多地区的华裔投资者被卷入了与楼市相关的投资诈骗案中，一些经济人利用欺骗与兜售的方式，吸引超过120名华裔投资了集资按揭(syndicated mortgage)项目，但资金其后被贷款给另一名有诈骗前科的男子。如今多伦多的楼市逐渐式微，骗子卷钱跑路，投资人们的近900万元最终打了水漂。
事情要追溯到2年前。已经退休的王女士及其他投资人出席了一个由教友及注册按掲代理夏某（Dominic Ha）举行的投资讲座。在讲座上，夏某为王女士等人介绍了一个非常“美好”的项目：短期贷款项目，利率高达12%！
这一笔资金的借款人为位于安省伊利堡(Fort Erie)的开发商黑熊公司（Black Bear Homes），其大部分项目涉及在伊利湖社区的水晶海滩翻新或兴建独立房屋和镇屋。在拿到资金前，该开发商的负责人弗雷泽（Gary Fraser）还带领部分投资者参观了在尼亚加拉湖滨小镇和水晶海滩的几个发展项目。
出于对教友以及按揭代理夏某的信任，有超过120名华裔投资者进行了投资。
根据合约，每一个由夏某经手的集资按揭，他都可获得10%的佣金。但高昂的佣金回报并没能让夏氏尽职尽责地履行工作职责。出于私人关系的信任，一些投资者在签署投资合约前甚至都没有仔细阅读合约便签了字、投了钱。
起初，投资人每季度都会按时拿到自己投资的分红支票。面对高达12%的投资回报，不少投资人随后又追加了投资金额，甚至鼓动周围的亲戚朋友一起投资。一场经典的旁氏骗局就这样形成了。
Gary Fraser
2017年之后多伦多及其周围的楼市逐渐式微，投资者的分红支票也开始陆陆续续出现了跳票的现象。越来越多的投资者意识到事情不妙，他们开始获取有关黑熊公司及其负责人弗雷泽的背景。
根据尼亚加拉警方证实，在2008年，弗雷泽被判28项诈骗罪入狱30个月。 案件涉及13名受害人，涉及金额达200万元。而在大多伦多地区的投资者，直到现在才知道弗雷泽的过去，而他们的经济人夏某，早在项目开始之前就了解弗雷泽的底细。
部分投资人集体向媒体爆料
有投资者从律师手上取得了有关黑熊开发商与投资人之间的分类帐簿。可以看到当投资金额存入户口之后的一日内，夏某、按揭经纪和投资者律师的费用，以及大部分投资本金便从户口中转出。剩余资金则用作支付投资者的每月利息，直至资金耗尽为止。因此，投资者之前每季度取回的利息其实都是他们自己的资金！
针对此类案件，2月2号，安省金融服务委员会(FSCO)向涉及集资按揭(syndicated mortgage)的4间按揭公司罚款110万元﹐并吊销5名按揭经纪的牌照，这些公司涉及为Fortress Real Developments的房地产发展项目集资，包括FortressReal Developments首席运营官Vince Petrozza的按揭经纪牌照也被吊销。
Vince Petrozza的按揭经纪牌照也被吊销
安省金融服务委员会没有公布为什么对这些按揭公司及按揭经纪进行制裁。只是在公布中表明﹐该会认为集资按揭属高风险投资﹐并注意到这些投资或许不适合一般放款者或投资者。安省金融服务委员会提醒投资于集资按揭前先咨询独立财务及法律顾问。
目前此事件仍在调查之中。
