随着加拿大整体房市的变化，房主生活也正在改变，这可以说是毋庸置疑的。几十年前的房价，贷款等等与现在都不太相同。

但是到底发生了多大变化？是否现在还能买到有院子能烧烤的独立屋？还是说，随着生活方式的变化，现在越来越多的买家更愿意选择在市区中心生活？

根据Huffpost的报道，他们认为年轻房主的生活方式改变可能是一件好事，因为他们无论如何都买不起郊区的独立屋。

HuffPost Canada使用房屋，首次购房者收入（25至34岁）和房价的数据在加拿大的几个主要城市，研究调查了典型的首次购房者概况，并且做比较。一个是1977年的首次购房者情况，另一个是2017年。

房屋面积变小，每月还款差异不大

HuffPost发现，在多伦多和温哥华这两个最房价最高的城市中，如今的购房者能买得起的房屋面积大约是他们父母当时的三分之一。

尽管价格飞涨，但是较低的利率还是压低了每月抵押贷款的金额。如果将通货膨胀算进去，2017年和1977年买家的每月还款几乎没有差异。

但是在加拿大的中型城市中（哈法等），可负担性并未下降到离谱的程度。 实际上，对于平均收入的首次购房者来说，在郊区买一个普通的独立屋也并是在能力范围内的。

房价上涨三倍，工资上涨12%

1977年，年龄在25至34岁之间的平均收入家庭可以负担得起34万的房屋。 由于当时住宅物业的平均售价为24.7万，所以说首次购房者可以负担得起普通的郊区房屋，面积约为2,070平方英尺。

1977年至2017年期间，多伦多地区首次置业家庭的平均收入增长了12％，而房价也从247,000加元增至794,000加元，价格增长了三倍多。

年轻的首次购房者转向公寓市场

由于公寓整体价格更低，年轻一代难以负担郊区独立屋，所以首次购房者大多都专注在购买GTA的高密度小型公寓，例如多伦多的Liberty Village或 中央广场安大略省密西沙加的一个地区。 过去十年中，多伦多新公寓的平均面积为647平方英尺。

整体来说，在这过去的几十年间，多伦多地区的房价涨幅大，但是平均工资涨幅却远远不敌房价。排除通货膨胀的影响，虽然每月还款差别并不大，但是贷款的时间正在不断延长。

虽然贷款增多，但是由于同时房屋价格也增多，所以贷款时间也相应地被拉长。之前12年左右付清的住宅，现在来看要20年左右。（1977年的最高贷款额度是收入的4.3倍，17年为是收入的6倍）由于独立屋的价格是在太高，年轻一代的买房目标正在向城市的公寓转移。

参考链接：https://www.huffingtonpost.ca/entry/first-time-homebuyers-boomers-millennials_ca_5db648cde4b05df62ec1a1db?utm_hp_ref=ca-homepage