新華網2月9日報道，最高人民法院、最高人民檢察院日前聯合發布《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外彙刑事案件適用法律若幹問題的解釋》，規定實施倒買倒賣外彙或者變相買賣外彙等非法買賣外彙行為，擾亂金融市場秩序，情節嚴重的，以非法經營罪定罪處罰。
地下錢莊將被全面排查
新華社的報道稱，最高人民法院、最高人民檢察院負責人介紹，地下錢莊非法買賣外彙主要有兩種：
一種是傳統的，境內直接交易，倒買倒賣外彙；是指不法分子在國內外彙黑市進行低買高賣，從中賺取彙率差價。此類錢莊俗稱為“換彙黃牛”。
另一種是當前常見的，境內外“對敲”方式，資金跨國（境）兌付，變相買賣外彙行為；是指以外彙償還人民幣或以人民幣償還外彙、外彙和人民幣互換，實現貨幣價值轉換的行為。
資金跨國（境）兌付型地下錢莊，不法分子與境外人員、企業、機構相勾結，或利用開立在境外的銀行賬戶，協助他人進行跨境彙款、轉移資金活動。
現在多數地下錢莊的主要業務是資金跨國（境）兌付，導致巨額資本外流，社會危害性巨大，屬重點打擊對象。
地下錢莊面臨哪些處罰？
具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為“情節嚴重”：
(1)非法經營數額在五百萬元以上的
(2)違法所得數額在十萬元以上的
金額達到以下標準，將被視為“情節特別嚴重”：
(1)非法經營數額在二千五百萬元以上的；
(2) 違法所得數額在五十萬元以上的。
三年前利用地下錢莊換彙，被罰150萬
廣東唐某利用68名境內個人的個人年度購彙額度，將個人資金分拆購彙後彙往境外賬戶，用於購買境外房產等，非法轉移資金合計247.76萬英鎊。
該行為違反《個人外彙管理辦法》第七條，構成逃彙行為。根據《外彙管理條例》第三十九條，處以罰款150萬元人民幣。
外彙局早前也通報，2018年上半年，共查處外彙違規案件1354件，罰沒款達到3.45億人民幣，同比分別增長19.7%和59.5%，顯示國家打擊螞蟻搬家逃彙行為已經向廣度和深度進行，並取得階段性成果。
