Scan QR-Code Open in Mobile
举报买家如同 “自首”：多伦多房市也受洗钱威胁，经纪被指为赚佣金无作为
房大师小编2018-11-29
前几天，温哥华房地产市场爆出大新闻。警方认为温哥华已经成了犯罪团伙洗钱的温床，几年来，超过几十亿的黑钱才是房价暴涨的罪魁祸首。
多伦多拥有比温哥华更多的人口，更大的市场，会不会也成为洗钱的目标呢？据Toronto Star报道：各路专家一致认为，多伦多的房市也十分危险，而这种不乐观的情况是地产经纪的“无作为”而导致的。
5年只有200个交易被举报，只占0.00004%
专家认为，因为房地产经纪人没有通知当局可疑的房地产交易，导致国家反洗钱机构FINTRAC必须加强对该行业的审计。
联邦法律要求房地产经纪人在交易过程中，如果怀疑买家的资金来源不正，就一定要向有关部门提交“可疑交易报告”（suspicious transaction reports)。然而，从2013年到2017年，加拿大的房地产交易超过250万件，房地产经纪人和开发商仅仅发布了197份可疑交易报告。
“这些报告对执法部门和国家安全机构来说至关重要，”FINTRAC在其最新的年度报告中写道。 “可疑交易报告中的第一手叙述性内容有可能为有关部门提供非常有价值的情报。”
靠经纪人举报买家行不通
房地产分析网站Realosophy的创始人John表示，依靠房地产经纪人来抓洗钱者是完全行不通的。他认为这对经纪人来说如同“自投罗网”，“叫经纪人举报自己的客户，和让他们自首有什么区别呢？”
“在很多案件中，经纪人对于买家购房的目的心知肚明，”他说， “大笔的佣金给经纪人带来了不正当的经济激励，这样的激励下，他们绝不会举报自己的客人。”
本月，议会财政委员会建议对房地产行业采取更严格的反洗钱规则，称多伦多的房地产市场“非常脆弱”。
自由党议员韦恩表示，希望更严格的规则下，房地产市场可以不再成为犯罪分子的工具。
房市变“洗钱机”，经纪是帮凶吗？
面对指责的声音，许多经纪认为自己不应该被看作是犯罪分子的帮手，这对他们来说太不公平了。
一名华裔地产经纪表示，有关单位对于洗钱的规范一直相当严格，经纪每次交易时，都必须按照Fintrac规定，验证买家身分及呈交报告，若是买方以公司名义，经纪必须验证的资讯则更为详尽，不可能冒着风险违反规定。
他还指出，经纪本就无权过问买方资金来源，因为这是属于银行等金融机构的专业与职责，就她所知，银行对于客户资金往来亦有详尽的规范，客户申请房贷时都必须通过验证，即便是有人想用帐户内的资金一次过付清款项，银行也必须验证这笔钱存在帐户内的时间多久。
他透露道，在考取地产经纪执照时，如何防范违法洗钱占整体训练的一大部分，当中包含各式的个案研究，因此能考取执照的经纪均能了解各种可能性，最终目的是懂得保护自己。
