“蚂蚁搬家”汇款者，被罚116万！中国要“封死”华人海外汇款！

近日，外汇局又刊发《国家外汇管理局关于外汇违规案例通报》（下称《通报》）一文。这也是进入2018年来，外汇局第二次就中国外汇违规典型案例进行通报。《通报》还对支付宝和微信财付通这两家移动支付巨头作出了批评和罚款。这意味着，第三方支付机构无法深入参与被严格控制的外汇业务，一度被看好的支付宝、微信转外汇的方式也被彻底封死了。

河北籍的赵某在“2016年1月至2017年12月……利用本人及他人共计55人的个人年度购汇额度，将个人资产分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计245.31万美元。该行为违反《个人外汇管理办法》第七条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款116万元人民币。”赵某的购汇时间跨度长达两年，显然并不是在某一个时间段内集中汇款的，但依然被外管局“盯”上了。由此可见，外管局对于个人违规外汇行为的查处力度之强。

《通报》共汇集27则违规案例，4则为个人违规案例。其中，“案例24”、“案例25”同非法买卖外汇有关，“案例26”涉及第三方平台购汇行为，“案例27”则关乎“分拆逃汇”。这三类案例，实际上也指向了当前华人最惯用的几类向外汇款方式——地下钱庄、黑市交易、蚂蚁搬家等。

蚂蚁搬家几乎是每个在海外生活的华人都曾听闻、接触、甚至尝试过的违规购汇方法。在外汇管控相对宽松的年代，也确实有不少华人通过拆分汇款的方式转移了资产，甚至在海外买了房子。但在当下，蚂蚁搬家显然已经成为了外汇局严格打击的对象。

当前，世界政经格局不稳，中国更面临贸易战威胁。在此背景下，有向海外进行汇款需求的华人大都担心中国会进一步加强针对外汇的管控。上周，中国外汇局连发两文，强调将加强对外汇违规案件的打击，并以点名通报形式批评了27起外汇违法违规典型案件。这不禁让人意识到，中国对于外汇的严控程度或许又抵新高。海外华人想要从汇款出境，已几乎无路可走。

这意味着，普通中国公民在购汇时非但要继续承受每年每人购汇额度不超过等额5万美元的限制，在向外汇款时，更需注意“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”的新政策。不久前，中国网络流传一成都家庭向境外汇出几万美元，被外汇局电话打上门来拒绝，已购成美元的外汇更被退回成人民币的消息，似乎印证外汇局和基层银行已开始严格执行《管理办法》，加强对普通民众的外汇管制。

外汇局给出数据：“2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%。其中，查处金融机构违规案件455件，企业违规案件340件，个人违规案件559件”。同时，文中还表示，“保持外汇行政执法跨周期的稳定性、连续性和一致性，严厉打击虚假、欺骗性交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为，严厉打击地下钱庄、非法外汇交易平台等违法违规活动，保持健康良性的外汇市场秩序，维护国家经济金融安全。”

此文虽然简短，但有几处说法值得解读。首先，2018上半年的外汇违规案件和罚款、没收款数目同比分别增长19.7%和59.5%。虽然缺少权威数据佐证，但总不能说华人在2018年突然脑子一热，一窝蜂地跑去参与外汇违规案件。2018年上半年和去年同期的外汇违规情况对比中，最显目的政策变化就是《管理办法》的实施。案件多了、罚款重了，或许和《管理办法》的实施大跨度加强了对外汇违规案件的打击面和打击深度有直接关联。

当前，守住金融安全底线已升至中国国家战略高度。将外汇管控定性于“维护国家经济金融安全”，也显示出外汇局进一步严格执法、控制外汇的决心。